来源丨投中网
2020年以来，马太效应正在击穿各个端口。即使是尚处于蓝海阶段的财富管理行业，也在资管新规与疫情的影响下经历着行业洗牌与格局重构的阶段。“行业正从粗放式迈向专业化经营时代。”华设财富首席执行官李良表示。
为推动财富管理行业的整合升级和结构调整，促进行业健康、可持续性发展，近日，华设财富宣布布局产业孵化基金，旨在为投资者提供超额回报，实现多赢的利益最大化。
据悉，基于财富管理产业孵化基金规划，华设财富将在全国范围开放赋能，帮助优秀中小机构公司及优秀创业者实现业务和利润规模的量级提升，助力华设全面打开营销渠道。
“一方面，我们在资产获取与资产产品筛选上可以最大程度为那些中小机构规避风险，从而最大限度地保障项目的优质性与安全性；另外，在财富管理的管理能力上，我们也可以发挥自己的经验优势，在管理技巧与技术上给予对方足够的帮助。”李良强调。
中小财富管理机构面临生存挑战，产业孵化基金加速行业整合升级
众所周知，在越来越精细化运营的时代，专业性正在成为每个行业的必备技能。
对于有着高准入门槛和高行业壁垒的财富管理行业来说，专业性与规范化更是企业行业发展的核心逻辑与关键词。而且，财富管理业务开展前期运营投入较大，顶尖的国际财富管理机构需要花费大量资金进行并购、搭建高素质的投顾团队。
“投资正越来越依赖专业性，不能再盲目信仰任何机构，刚性兑付终将被打破，投资前需看清底层资产和风控措施等。”李良表示，当前，中国财富管理市场所处阶段相当于美国80年代初期，正处于爆发的前夜。
然而，纵观国内的财富管理市场，目前较为活跃的财富管理机构仍以私人银行和第三方财富管理机构为主。这其中，一些中小型财富管理机构因其品牌知名度较弱、缺乏强大的中后台体系、欠缺牌照资质等因素，致使其运营成本高企、资产端议价能力不足、缺乏主动管理能力等，并且操作风险也相应提高。
这意味着，在马太效应加剧与财富管理机构品牌优势、规范运作及专业能力愈发重要的行业大背景下，中小型财富管理机构将面临着巨大的生存挑战，行业整合趋势明显。
“整体来看，财富管理行市场其实从2018年开始就在进行深度调整，野蛮生长的时代已经彻底过去了，目前已经进入到了发展的第二阶段，即成熟市场阶段。在这样的前提下，一方面代表着财富管理行业依然具广阔的市场空间，另一方面，行业洗牌开始加速显现，那些没有品牌效应的中小机构在未来会很难生存。”在李良看来，这恰恰是华设财富的机会。
据悉，华设财富通过布局产业孵化基金，将在全国范围整合与华设品牌融合度高、区域互补的中小资产管理、财富管理金融机构，以及着力孵化业内优秀团队或个人创办工作室及家族办公室等，积极响应国家鼓励创业创新的号召，帮助业内优秀机构及团队个人实现业务及利润规模的量级提升，同时，助力华设全面打开营销渠道，实现共赢发展。经过全方位的整合升级，不仅可以节约运营成本，还可利用华设财富专业高效的管理系统与中后台支持，提高机构及团队个人的整体盈利能力与竞争力，从而助力中小型财富管理机构及优秀行业创业者强势破局，实现共赢发展。
助力中小机构利润规模量级提升，华设财富的棋局与野心
华设财富似乎早就瞄准了产业孵化基金的方向与道路。
2020年4月14日，华设财富宣布成功完成数千万美元的新一轮战略融资，由香港多牌照多家族办公室正平资本领投，其他机构参投。本轮融资的主要用途即是财富管理产业孵化基金、全球化业务布局和金融科技数字化开拓，着力整合财富管理行业资源，推动行业可持续发展。
事实上，这样的布局方向离不开华设财富长期的专业深耕与稳健突出的市场表现。
据悉，一直以来，华设财富都为高净值客户提供“独立、客观、专业”的全方位财富策略，并提供各类投资产品选择，为高净值客户进行全方位资产配置。通过深耕细分行业、绑定核心行业、全生命周期服务、一二级市场联动的全面发展策略，打造“全资产配置”。
此外，华设财富还建立了多元的服务体系，针对高净值客户提供“从理财到生活”的一站式贴心服务。华设希望以财富管理为基础，大力发展资产管理及跨境资产配置能力，成为全球领先的国际化、智能化综合金融服务集团。
当然，高效、全能的背后是华设财富强有力的体系支撑。据介绍，华设财富现具备高效激励及专业培训的团队管理模式，卓越的资管能力和完备的产品体系，优异的客户及市场品牌运营体系，强大的IT科技平台和中后台支持，辐射全球的资产配置能力及境外业务平台等。
也正是基于一系列领先的财富管理行业核心能力及理财师赋能体系，华设财富可通过财富管理产业孵化基金的方式为中小机构提供集品牌、营销、运营、资产、技术开发等一站式解决方案，提升机构的业务水平，降低其营运成本和财务成本。
据李良介绍，目前，华设财富的产业孵化基金已经有了初步的尝试，而且成绩斐然。
“有一家中小机构与我们孵化基金合资，以华设财富的品牌运作，只用了两三个月的时间就已经缩小了亏损额。比如，原来这个机构每个月可能亏损100万，通过成本优化、资源整合、品牌优化之后，实际上它的亏损已经缩小到10万20万，我预计可能到下半年它就可以实现盈利。但如果他自己支撑的话，可能这个公司就倒闭掉了。”李良举例称。
另外，在中小机构的筛选标准上，华设财富产业孵化基金会着重选择那些与华设财富区域互补的中小型资产管理、财富管理、金融机构、家族办公室等，以及孵化业内优秀创业者。而作为一家财富管理公司，在产品投向上，华设财富覆盖了类固定收益类、权益类、海外产品类等多种大类资产配置，关注的主要领域包括地产投资、大消费领域，以及半导体芯片、人工智能等硬科技类的新经济领域。
不过，李良同时强调，如今，在统筹投资领域与行业热点上，华设财富在投资时依旧偏谨慎态度。“因为，有一些赛道虽然是长期确定性的赛道，但不免会存在个别项目估值较高的现象，这其中，就会隐藏着一定的失败率。而为了追求相对的稳定性，我们进入的阶段一般不会偏早期。”
华设财富成立于2013年9月，是一家独立第三方财富管理机构，下设资产管理与财富管理两大业务。2020年4月,华设宣布完成D轮战略投资，成为拥有上市公司、国资机构、投资机构、金融机构等多家实力雄厚的明星股东背景的财富管理品牌。华设现拥有私募管理人牌照和香港1、4、9号金融牌照，提供财富管理、海外资产配置、高端保险等全方位的综合金融咨询服务。
