牛市第二阶段上攻蓄力中？军工、医药等牛股倍出，牛市情绪仍在，你还不上车？点击立即开户，3分钟极速响应，专属福利！助你“稳抓赚钱时机”！
01
如何确保个人金融信息等隐私信息不受侵害？
（1）切勿把自己的身份证件、银行卡等转借他人使用。
（2）在日常生活中切勿向他人透露个人金融信息、财产状况等基本信息，也不要随意在网络上留下个人金融信息。
（3）尽量亲自办理金融业务，切勿委托不熟悉的人或中介代办，谨防个人进行信息被盗。
（4）提供个人身份证件复印件办理各类业务时，应在复印件上注明使用用途，以防身份证复印件被移作他用。
（5）不要随意丢弃刷卡签购单、凭条、对账单等，对写错、作废的金融业务单据，应撕碎或用碎纸机及时销毁，不可随意丢弃，以防不法分子捡拾后查看、抄录、破译个人金融信息。
（6）不要轻信来历不明的电话号码、手机短信和邮件。警惕向您询问个人金融信息的电话及电子邮件，在任何情况下，法院、警方都不会要求您告知银行账户、卡号、密码或向来历不明的账户转账，如遇到此类情况，应予以拒绝，必要时立即报警。
02
“洗钱”的起源
据说在20世纪20年代，美国芝加哥的一名黑手党成员开了一家洗衣店，每晚计算当天的洗衣收入时，将那些通过赌博、走私、勒索等手段获得的非法收入混入其中，并向税务部门申报纳税，税务部门扣去应缴税款之后，剩下的就变成合法收入。这样，洗衣店将黑钱“洗白”了，从此，洗钱就成为利用某些渠道将非法所得变成合法收入的代名词。
03
反洗钱举报电话
（1）举报信箱：北京市西城区金融大街35号32-134信箱
收件单位：中国反洗钱监测分析中心
邮政编码：100033
举报电话:010-88092000
传真:010-88092859
举报网站：http://www.camlmac.gov.cn/
（2）鹏扬基金管理有限公司
举报电话：010-68105820
公司网址：www.pyamc.com
04
什么是反洗钱
反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
05
常见的洗钱途径和方式
（1）通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系
（2）通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移
（3）利用先进交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为
（4）使用网上银行、电话银行等金融服务，避免引起银行关注
（5）设立空壳公司，为非法资金提供“中转”
（6）通过买卖股票、基金、保险或设立公司等各种投资活动，将非法资金合法化
（7）通过赌博等博彩活动清洗犯罪所得
（8）通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱
（9）通过购买房产进行洗钱
06
需要您履行的反洗钱义务
（1）主动配合金融机构进行身份识别，在办理业务或代办业务时请出示代理人及被代理人的有效身份证件，并登记完整的身份信息
（2）主动配合反洗钱监管
（3）勇于举报洗钱和恐怖融资活动，维护社会公平正义
