温暖相伴,有你,有我,还有TA

发布时间: 2021-01-15 15:59:37 来源: 海富通基金

机构一致看好股市行情,2021年谁是最强风口?布局窗口期来临,立即开户,抢占投资先机!

来源:海富通基金

理财需求背后,是无数个个体,也是千万个家庭。

在海富通成长价值即将开售之际,我们遇到了一系列咨询客户,也许他们的身上,就有你的影子。

给自己

——梦想很远,但每一步都很踏实

投资人:小方,一位“飘”在大城市里的职场新鲜人。

投资经历:作为理财新手,小方用闲钱申购过不少“网红基金”,投资过程中有赔有赚,心情也随着基金涨跌而起伏。

投资需求:希望能够获得长期较高的收益水平,为未来添砖加瓦。由于本金不算太多,可以忍受短期波动。但另一方面,也不希望基金波动过大,不愿意天天看盘,毕竟事业正值起步期,本职工作更为重要。

诊断:建议选择持仓相对均衡、基金经理能力比较突出的主动权益基金。

给家庭

——以家人之名,坚定前行

投资人:王女士和丈夫,孩子1岁。

投资经历:王女士就职于金融行业,具备专业优势。

投资需求:身为上有老下有小的中坚力量,既需要流动性资金以备不时之需,也亟需进行中长期的财富积累,提升生活水平,落实子女教育资金。

诊断:完善家庭资产配置,投资品的目标风险与投资期限、用款需求动态匹配。其中,权益资产投资作为财富积累的加速器,尤其需要重视。

给子女

——财富传承,家业兴旺

投资人:李先生和妻子,50岁+,事业有成,子女成年。

投资经历:投资经历较为丰富,现投资以理财产品为主,早年曾有炒股经历。

投资需求:以稳健投资为主,但可以接受一定的亏损和高风险产品,希望能获得综合6-10%的年化收益率。

诊断:现有投资以理财产品为主,目前投资组合的预期收益难以满足其要求。建议增配权益类资产,尤其推荐绩优基金经理掌管的股混基金产品。

推荐基金:

海富通成长价值混合(A 010286/ C 010287)即将开售,双绩优基金经理黄峰、范庭芳掌管,双热门赛道消费、科技出击。年末重磅,布局2021年市场,值得关注!

详情阅读:

《有福利 | 就想问一句:老将 PK新锐,你选谁?》

风险提示:我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。基于投资范围的规定,上述基金的波动性可能较高。海富通基金郑重提醒您注意投资风险,请仔细阅读基金合同和基金招募说明书,在了解基金的具体情况及听取销售机构适当性意见的基础上,根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标,对基金投资作出独立决策。

用心投资 稳健远行

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