【财富达人秀系列(五)】为投资者的财富梦想撑蒿,向着更远处前行

发布时间: 2021-04-25 18:57:19 来源: 嘉实基金

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来源:嘉实财富

今年,是嘉实的“客户年”,也是嘉实财富成立的第九周年。历“九”弥新,初心未改——在嘉实,客户永远是中心,为客户创造投资回报是我们的立身之本、发展根基,更是不变的使命与追求。自2012年成立至今,嘉实财富一直以“成为真正代表买方利益的财富管理机构”为己任,不断践行着“好金融·常陪伴”的价值理念。2020年全年,嘉实财富共为客户创造了约31亿元回报。

这一份沉甸甸的答卷背后,离不开每位私人银行家的专业预判与倾情付出。在服务和陪伴客户的过程中,私人银行家们无疑是嘉实财富的第一扇窗口。嘉实财富总经理陶荣辉曾经提出:“未来,私人银行家们对资本市场的把控和认知,将成为财富管理的重要方向和工具。”

牛年开市以来,市场波动显著放大,很多投资者的心也像坐上了过山车。作为一家坚守“买方代理”模式的财富管理机构,我们对投资者的心情感同身受。避免让投资者因受到短期波动的影响而遗憾离场——正是专业财富管理机构及私人银行家们存在的意义。

让我们走进嘉实财富的五位资深私人银行家,听听TA们的财富故事:

GONGLEYUN

龚乐韵

嘉实财富上海第三财富中心总经理

保持独立思考,保持焦虑,保持好奇

“我相信,未来5年的投资,将是一个从量变到质变的过程。” 龚乐韵说。“高净值人士会越来越感受到专业的力量,嘉实财富‘买方代理’的模式也会被越来越多投资者认可。我2016年来到嘉实财富,五年来能够明显感受到,客户对‘买方代理’模式的赞赏度与日俱增。”

“我时常督促自己保持独立思考,同时保持一点焦虑感,还要保持强烈的好奇心。嘉实财富是一个伟大的企业,公司提供了良好的从业环境且不会给员工设置职业的‘天花板’,所以我愿意做一个终身服役的私人银行家。”

“上海第三财富中心是一个凝聚力很强、有点像‘铁军’的团队,每个成员都具有创业者那样追求卓越的精神。更可贵的是,当团队中的一个人取得成绩时,其他成员会真心地为TA欢呼和庆祝,我们荣辱与共,而且相互赋能。”

YAOLONGFEI

姚龙飞

嘉实财富宁波第一财富管理中心总经理

一个波动的市场是更健康的市场

“关于投资的一个共识是:随着未来中国持续进行产业转型,核心支柱产业也会从房地产、信托投资等行业向科技、新消费和高端医药制药等行业转移,后面这些行业很可能蕴藏着更多的投资机会。” 姚龙飞认为。

“一些投资者容易产生一个误区,认为未来二级市场会呈现出线性上涨的趋势。但其实,一个波动的市场才是更健康的市场,二级市场大概率会在波动和震荡中上涨。波动并不可怕,没有波动就没有买点,没有震荡就没有超额。”

“如果用三个词来概括自己,会是:理性、有远虑、不计较。瞬息万变的市场需要用理性的态度来看待,也需要更‘深谋远虑’一些,要看到三年、五年甚至十年后的市场趋势,而且‘成大事者不必拘泥于小节’。”

RENYANPEI

任妍蓓

嘉实财富资深私人银行家、团队总监

复利的效应不容小觑,积跬步以致千里

“投资中不能拥有‘急功近利’的心态。一个广为流传的‘二八原则’是:80%的收益,来自20%的时间,投资者要能耐得住80%时间的寂寞,才有希望赚到收益的80%。” 任妍蓓说。

“巴菲特是我很尊敬的一位投资大师,他的很多财富都是在60岁以后才获得。我希望告诉投资者的是,复利的效应不容小觑,在财富管理的过程中,前期的滚雪球过程可能会很漫长,但持续积累一段时间,相信会有厚积薄发的那一天。”

“作为私人银行家,我很重视培养自己的深度思考和独立思辨能力。在当今这样一个信息爆炸、信息碎片化的时代,每个人都被海量资讯所围绕,如果缺乏一定的甄别能力,很容易就随波逐流,产生焦虑的情绪。我会不断拓展自己的信息搜集、信息整理和信息分析能力,学会换位思考、顺势而为,帮助客户以更好的‘姿势’迎接权益投资大时代。”

LUKE

卢可

嘉实财富资深私人银行家、团队总监

投资的本质是认知的变现

“我很赞同一句话:投资者所赚的每一分钱,都是TA对这个世界认知的变现;投资者亏掉的每一分钱,也都代表着TA对世界的某一方面存在认知上的缺陷。” 卢可说。

“既然投资者很难赚到自己认知范围以外的钱,那么私人银行家的工作就是帮助客户扩大投资方面的认知。客户来自于各个行业,在各自的专业领域内,TA们可能是专家,但在投资领域,客户未必具有很多专业知识,可能存在一定的认知缺陷。所以TA们需要私人银行家的帮助。财富管理市场日新月异,如果没有专业人士的帮助,缺乏花费时间与精力的研究,投资者很难获得好的收益。”

“职业特性决定了私人银行家每天都会接触到新的知识,每天都要根据市场的变化而制定不同的投资策略,必须一直充实自己,不断拓宽自己的思维边界。这是一份值得深耕、也很有挑战性的工作。”

GUANYAJUN

管亚君

嘉实财富资深私人银行家

财富管理中最重要的是建立信任

“在我看来,财富管理的核心是与人打交道,最重要的是与客户建立信任,最终的目标是帮助客户追求更美好、更幸福的人生。” 管亚君认为。

“建立信任的过程可能是漫长的。我有一位客户,相识后曾长达五年都没有让我帮助他投资。但五年来,我没有放弃与客户的沟通,坚持不懈地向他传达专业观点。这时候客户虽然没有给我很积极的回复,但其实信任在一点一滴的积累。然后突然有一天,当他拥有了一笔闲置的资金,他就很放心地找到了我。”

“面对客户的时候,保持真诚也很重要。如果客户想要了解某一种产品,我不光会介绍它的收益来源,也会详细讲解它的风险点,会站在客户的角度,着重考量产品是否符合客户的收益预期。假如某一种产品对客户有益但对我来说没有好处,我也会坚定地向客户推荐。”

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