介绍一种比较好用的短期投基方法

发布时间: 2021-03-25 12:01:23 来源: 裸眼看财经

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这是裸眼看财经的第 155 篇文章

1500字 | 全文阅读需12分钟

前几天支付宝上线了一个新功能,基金诊断,还是蛮有意思的,尤其是对持有人的盈亏大数据分析,代销平台上独一份儿。但我们看到诊断出来的结果还是很扎心的,比如易方达蓝筹近一年收益率113%,却有超80%比例的持有人都亏损了。

这些持有人为什么亏损了?支付宝的这个新功能给出了它的分析,所有亏损的原因都可以分为4类,还是以张坤的易方达蓝筹为例,亏损排名排名第一的原因是放弃定投、第二是追涨杀跌,第三是持有时间段,第四是频繁买卖。

基金公司的所有投教都在讲基金定投和长期投资,但事实是仍有这么多投资者短期亏损,这中间一定是有矛盾的。当市场上强大的恐慌气氛来临时,如何去劝一个新基民继续持有都是很困难的,因为大家都觉得,当下不赎回的后果基本就是更多的亏损。

事实证明,绝大多数投资者都不能突然学会长期投资,以上提到的4个原因都是如此。那么,我们能不能用现在短期投资的方式,提高购买基金盈利的胜算呢?今天介绍一个小的方法,供大家参考,最终能不能有效还得看个人的判断和运气。

姑且称这种方式为半定投方式,在中短期持有基金的基础上,如果持有的基金有一定的盈利,可以适量的赎回部分资金,如果持有的基金在短期有一定回调,可以以低价再申购部分基金,不建议大家在任何行情下直接清仓或满仓。

跟基金定投相比,这样灵活的基金投资方式能十分显著的降低买入基金的成本,盈利概率和收益率当然也会比基金定投高一些。多出来的这部分收益,其实是来自大家观察市场的时间成本和对市场行情精准判断的补偿。

任何一种优秀的投资方式,都要有严格的操作秩序,这需要根据每个人的资金情况、风险承受能力、预期收益率来定。比如100万元的闲置资金,其持有某只基金的短期回撤超过3%时,加仓5万元,当这只基金阶段性盈利超过3%时,赎回3万元。

具体怎么应用这个策略,我建议大家对持有的权益基金进行回测,提取出来过去一段时间的基金净值,按自己的设定的公式演算,看最终的结果是否能让自己满意。在回测这个结果之前,最好给自己设定一个预期收益率。

找不到基金净值的朋友们,可以在后台留言,告诉我要回测的基金名称、时间段和自己的邮箱,我会及时发给大家。我一直觉得理财是要讲究方法的,无脑基金定投确实能够在长期实现盈利,这么普世的投资方法可能不是最适合你的。

回顾一下今年的基金新闻:

1.逾七成私募认为顺周期板块行情已到下半场。这则新闻的信息来源是私募排排网,但我觉得收集观点的样本不大,这个“七成”有很大的水分,大家看看就行了,真不能代表整个私募基金行业的整体看法,此话当真;

2.2021年新基金规模破万亿元。去年权益基金平均收益率在50%左右,吸引力很多资金入场,今年前两个月新基金卖的特别好,这些新基金建仓会买什么股票?核心资产大概率还会是建仓的底仓,有这些资金抬轿子,白马股肯定是跌不穿的;

3.大赚近2000亿!手握2.2万亿资产,这类基金收益率创近13年新高。企业年金去年10.31%的投资收益率,算高吗?其实并没有,只是基数大一些而已,去年消费和科技疯涨,企业年金才10%的收益率,怎么感觉都没那么光彩;

4.银河证券:公募基金销售增速放缓,但保有量仍在增长。哪里是增速放缓了,明明是负增长了,市场连续调整后,新基金卖的没之前那么火了,大家都在观察,后一句倒是没毛病,新基金只要在发,就会有资金去买,宣传还是很给力的;

5.ETF主题基金掀“档期抢夺战”,产品同质化带来发行难。ETF产品最大的优势是流动性,同样是沪深300ETF,肯定是规模高的流动性好,所以发新ETF难,主流赛道也基本满了,很难说现在ETF市场是红海还是蓝海了。

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