为什么要坚持反洗钱?

发布时间: 2021-09-08 14:57:21 来源: 前海开源基金

随着国家对于洗钱活动的打击力度日渐增大,日常生活中我们可以经常看到反洗钱相关的宣传内容,但当下依然有不少人对洗钱与反洗钱只有一个模糊的概念。今天我们就来说一说,为什么我们一定要坚持打击洗钱?反洗钱到底有多重要?

“洗钱”本身是一种犯罪行为,而且它与其他各种“上游犯罪行为”——比如走私、贩毒、贪污贿赂、恐怖活动、金融诈骗、黑社会——是密切相关的。通过洗钱,犯罪组织和犯罪分子掩盖了犯罪活动踪迹,得以“正当地享受”犯罪所得;另一方面,洗钱为犯罪集团提供了资金,使其能够“以合法掩护非法”,不断扩大犯罪势力,对社会造成更大的危害。

除此以外,洗钱的猖獗会助长贪污腐败行为,造成资本外逃;而且洗钱会损害金融机构的声誉,诱发金融危机。如此以往,社会公平公正的原则会遭受严重损害,国家的投资环境也会被破坏。如果一个国家洗钱行为盛行,大量的“黑钱”在金融市场上流转,显然会造成经济病态,投资者不可能没有安全顾虑。

事实上,洗钱的危害还远不止这些,它甚至会影响到国家安全、加剧国家间的贫富差距。因此,反洗钱是我国政府、金融机构和每个合法公民都应当尽到的责任。助力反洗钱,我们每个人都责无旁贷。

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