来源：好买财富
好买说
财富管理是一个不简单的行业，出众的基础是点滴的积累，和对初衷的坚持。
从一名懵懂新人蜕变为独当一面的投资顾问，Jeff在金融行业已走过近9年的时间。
赋能、精进、坚守，本期《听Ta说》好买精英投顾专栏，让我们走近好买财富资深投资顾问Jeff。
本期嘉宾：Jeff
【个人印象】
●幽默、活力这是好买君对Jeff的最大感受
● 榜样、朋友、认真这是团队伙伴对他的最大评价
从招行到好买
一次职业生涯的转型
由招行私行到好买财富，一个是银行业顶级零售平台，一个是拥有头部投研实力的独立三方服务平台，这次职业转型，对于Jeff来说，摆脱了条框的束缚，可以有更多的空间去实现他想做的。
三方财富管理在中国是个年轻的行业，多年市场起伏，过往者太多，好买虽然是第一批拿牌照的机构，但与其他机构的发展路径却截然不同。
当有人跑马圈地做大规模的时候，好买关注的是如何进行深度研究；
当有人纵身发展资管业务的时候，好买关注的是风险；
当有人不断追逐风口的时候，好买在不断扩充资产配置种类……
“始终站在客户的角度思考问题”，这是Jeff与好买最契合的点。
“我觉得好买是比较纯粹的，公司唯一需要我们做的事情就是帮助客户去创造价值。”
“资产配置如果只是一种噱头和概念，对客户来讲的话没有任何意义。只有以一种中立的态度去为客户去做财富管理，资产配置才会成为一个很好的工具。”
“好买知道客户的需求在哪，并且匹配地很好。不卖有毒资产，总能站在客户的角度去为客户着想。”
“想要帮客户做不同品类的配置，你需要有足够多的选择给客户。好买没有销售导向，不会强制你去卖某类产品，而是有足够的空间让你和客户之间能够达成一种共识。”
“好买会投入大量的资源去实地调研管理人，在这个非常大的市场上帮助投资顾问筛选产品。这在行业内是做得非常好的，平台上有足够丰富并且优质的产品选择帮助投资顾问服务客户。”
优秀业绩背后的5个秘诀
Jeff在2019年初入职好买，至今已有近1年半的时间。这一年半中，市场起伏不定、黑天鹅频出，对于财富管理这个行业似乎并不是一个很好的年景，但这不影响他取得非常好的成绩。
优秀业绩背后的秘诀是什么呢？
与客户达成共识
客户会有自己的独立的判断，作为客户的专属投顾也会有自己的一些独立判断，成功的实质是互相之间达成的一种共识，不一定你认为好的东西就是客户认为好的东西。
我一直很反对“把梳子卖给和尚”，一些东西你可以骗他，最后通过一个话术让他买了，但这对于客户没有意义。
共识非常重要，达成共识之后未来才能有更长远合作的机会。这也得益于好买提供了一个能和客户达成共识的平台，而不是一个纯销售的平台。
建立个人品牌
为客户创造价值
个人品牌对于我服务的客户来讲起到决定性作用，如果需要定一个权重应该是80%。高净值客户为什么愿意花很多钱在你这边做投资？我觉得多少有一些我个人的因素在里面。因为我有几个客户很明确说过，因为你在那边我才愿意买。
个人品牌的建立，需要长时间积累、达成共识并且能够双赢。即使客户跟你关系再好，但如果总是让他亏钱，或者总有一些产品不尽如人意，个人形象品牌也会很快消失掉。
所以我一直坚持一件事情，就是一定要帮客户去创造价值。这也是我的客户越来越多，一直在加仓的一个非常重要的原因，就是我确实帮助客户去创造了一些价值。
客户精细化管理
不要忽略客户的一些真实的需求。一些潜在的客户实际上非常有实力，但是你不设法去做更精细化的服务，就会失去很多潜在的机会。
多元化的知识储备
除了产品、投资专业方面的知识外，始终保持其他知识储备。
因为你出现在客户身边，一定会有一个多小时甚至两个小时的交流，在这个交流的过程中，其实是我们“秀肌肉”的最好时机。
你要“秀肌肉”就要有能让客户认可的东西，所以要懂得很多才行，因为你客户来自各行各业，多元化的知识储备必不可少。
团队的凝聚力来源于哪里
在对团队的管理上，Jeff也颇有自己的心得。
首先，作为一个团队的带头人，他认为身先士卒做一个好榜样非常重要。
其次，团队提倡“外紧内松”的内部文化。团队内没有那么多条框约束，但面对外部客户一定要精细化。投资顾问的主要服务对象是客户，对于客户服务一定是“一户一策”，每个客户服务策略都不一样。
更重要的是，他希望团队里的所有伙伴都能共同成长。日常他会鼓励伙伴们拿出自己的案例分享，让团队内每个人都愿意分享，形成团队协作，相互帮助，这样大家能共同成长，建立战友情谊。
财富管理是一个不简单的行业，越困难的时候越能考验自己，出众的基础是点滴的积累，和对初衷的坚持。
如何帮助客户实现价值，这不是想就能做到，需要言行合一的坚守。
2020年，Jeff的目标简单却也不简单——
“坚持扎实地帮助客户创造价值”。
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