招商证券财富管理部总经理姚俊:买基金最好做配置 基金投顾既要投也要顾

发布时间: 2022-01-02 14:57:27 来源: 每日经济新闻

每经记者 王砚丹每经编辑 吴永久

11月8日,由每日经济新闻主办的“2021中国资本市场高质量发展峰会”在深圳举行。

在以“资本市场高质量发展之路”为主题的圆桌对话环节中,招商证券财富管理部总经理姚俊表示,随着资本市场发展,理财观念逐渐成熟,基金已经成为主要的理财工具之一,而买基金最好做配置,要把专业的事情交给专业的机构和人来做,以更好地迎接财富管理时代的到来。

姚俊表示,去年公募基金代销市场火爆,不光是量上的问题,更多反映了投资者观念的改变。买股票客户体验不如买基金,其实这个理念在去年已经得到了诠释,公募基金通过自己的专业化运作,帮我们的客户赚了很多钱,客户体验也更好。

但姚俊也指出,目前客户体验在代销上有一个很大的痛点—基金挣钱,基民不挣钱,分析背后原因之一,销售机构相对注重销售,不重视保有;相对重视首发,不重视持续营销。但今年有两件事情发生了结构上变化,一是中基协一季度末时公布了各家代销机构的保有量,二是大力推进基金投顾业务的开展,据统计,目前已近60家券商取得基金投顾试点资格,招商证券基金投顾在11月8日也正式开业,希望以组合配置的方式和专业服务,做大基金投顾管理规模为目标,追求双赢。

姚俊指出,投资者的行为习惯也会影响到投资人的投资体验,招商证券去年研究发现,投资者的持有周期跟盈利水平是高度相关的。也就是说,投资者的持有周期越长,收益越好,因此基金投顾业务,一是要投,帮我们的客户选择好产品;二是顾,要引导投资者树立正确的投资理念,引导他们的理性投资行为,这一点任重而道远。

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